תכנון לקראת פרישה
אין דרך להתחמק מזה… כל אחד מאיתנו יגיע בשלב כזה או אחר למועד פרישה, אותו זמן בו מושכים את הכספים שנצברו ונחסכו במשך שנים, בשאיפה שאותו חיסכון יהיה מספיק להמשך החיים, ובשאיפה לשמר או אף לשפר את רמת החיים. בפועל, רבים מגלים (באיחור) שללא תכנון וניהול מקדים, כספים אלו לעיתים אינם מספיקים, או שפוטנציאל החיסכון היה יכול להיות גדול יותר אם רק היו משכילים לפעול אחרת.
אנו ב W FINANCE מסייעים לכם לממש את הפוטנציאל האמיתי של כספי הפרישה שלכם.
היכן אתם חוסכים את כספי הפנסיה שלכם?
כמה דמי ניהול אתם משלמים מדי חודש?
האם רמת הסיכון בקרנות שלכם, נכונה לכם?
האם השגתם את התשואות הטובות ביותר שניתן להשיג?
עד כמה התוכנית הפנסיונית שלכם גמישה ומותאמת לשינויים בחקיקה ובמיסוי, ולשינויים באורח החיים שלכם?
האם אתם מכוסים בביטוחים שיגנו עליכם כמו שצריך?
לשאלות אלו יש השפעה מכרעת על איך תיראה הפרישה שלכם! על שאלות אלו (ועוד) אנו נענה יחד, בתהליך משותף, יסודי ומקצועי, בו ניצור התנהלות חדשה ונכונה יותר, שבסופו של דבר תאפשר לכם למקסם את כספי הפנסיה שלכם ולהימנע מהפסד של עשרות (ואפילו מאות) אלפי שקלים.
איך נראה תהליך תכנון פרישה?
תהליך תכנון פרישה מורכב מ-5 שלבים, במהלכם אנו מייצרים תמונה שלמה וכוללת – מקצה לקצה:
1. פגישת היכרות, בחינת המצוי מול הרצוי וקביעת מטרות.
2. מיפוי נכסים פיננסיים קיימים (קופות, קרנות, ניירות-ערך, ביטוחים וכד').
3. ניתוח הממצאים ויצירת תכנית להפחתת תשלומי מס, צמצום עלויות, כפילויות ביטוחיות ועוד.
4. יצירת תכנית למקסום כספי הפרישה, לטווח הקצר, הבינוני והארוך.
5. ליווי מקצועי ואישי מול חברות הביטוח, בתי ההשקעות, רשויות המס ועוד.
זכרו, הזמן הכי טוב לתכנון פרישה… הוא עכשיו.
תכנון פרישה אפקטיבי מתחיל הרבה לפני הפרישה בפועל. למעשה, אנו ממליצים לכל אחד ואחת לבצע תכנון פרישה מוקדם ככל האפשר, לפי עקרון פשוט – ככל שתקדימו לפעול ולבנות אסטרטגיית חיסכון טובה, כך תשפרו את מעמדכם בפרישה בפועל.
יחד עם זאת, אנו מלווים לקוחות במועד פרישתם בפועל, ומסייעים להם בכל תהליך קבלת ההחלטות הנדרשות מול רשויות המס, ופועלים עבורם מול בתי ההשקעות וחברות הביטוח למימוש הזכויות הפנסיוניות שלהם באופן האידיאלי עבורם
