ההשקעות שברשותכם!
פנסיונר? לקראת פרישה? קיבוע זכויות – מושג שכדאי להכיר! מדוע? כי הוא שווה לכם לא מעט כסף..
איך עושים את זה? ועל מה מדובר? בשביל זה אנחנו כאן! אם אתם קצת לפני פרישה או שפרשתם במהלך או אחרי שנת 2012 – מגיע לכם ליהנות מפטור מיוחד על הפנסיה שלכם. כחלק מתיקון 190, מגיע לכל פנסיונר פטור משמעותי ממס הכנסה.
על כל פנסיונר להחליט כיצד לנצל את הפטור, בין אם זה פטור על קצבה חודשית עבור פנסיה, משיכה של מענקי פרישה פטורים ממס או בין אם זה משיכה של סכום חד פעמי פטור ממס.
ניתן גם לשלב בין האפשרויות כך שלדוגמא, לקבל פטור גם על הקצבה החודשית וגם למשוך סכום חד פעמי. מה הכי נכון לעשות? במה הכי רווחי לבחור? מבולבלים? בדיוק בשביל זה אנחנו כאן. על מנת לקבל את הפטור נבצע עבורכם תהליך של קיבוע זכויות. בתהליך זה נבצע עבורכם התאמה אישית לניצול הפטור לפי הצרכים האישיים שלכם, תוך שימוש בנוסחת הקיזוז שמוגדרת בתקנות מס הכנסה. חשוב לדעת- קיבוע הזכויות לפטור ממס בפנסיה הוא תהליך מורכב מאוד וניתן לבצעו באופן חד פעמי שלא ניתן לשינוי. כך שהתאמה לא נכונה של הזכויות לצרכיכם האישיים, עלולה לגרור תשלומי מס מיותרים והפסד של עד מאות אלפי שקלים בעתיד. זה הזמן לדאוג להשקעות שברשותכם בצורה הראויה ביותר.
