אתם שואלים – אנחנו עונים.
שימו לב! במידה ואתם קצת לפני גיל פרישה או שכבר פרשתם במהלך או בשנת 2012, אתם זכאים ליהנות מפטור משמעותי ממס הכנסה עבור הפנסיה שלכם כחלק מתיקון 190.
על מנת לקבל את הפטור נבצע הליך של קיבוע זכויות. בהליך זה נבחן עבורכם התאמה אישית לניצול הפטור לפי הצרכים האישיים שלכם, תוך שימוש בנוסחת הקיזוז המוגדרת בתקנות מס הכנסה. ואלו סוגי הפטור הקיימים: ✓ פטור על קצבה חודשית עבור פנסיה ✓ משיכה של מענקי פרישה פטורים ממס
✓ משיכה של סכום חד פעמי פטור ממס ✓ ניתן גם לשלב בין האפשרויות כך שתוכלו לקבל פטור גם על הקצבה החודשית וגם למשוך סכום חד פעמי.
חשוב לדעת! קיבוע הזכויות לפטור ממס בפנסיה הוא הליך מורכב מאוד וניתן לבצעו באופן חד פעמי שלא ניתן לשינוי. כך שהתאמה לא נכונה של הזכויות לצרכיכם האישיים, עלולה לגרור תשלומי מס מיותרים והפסד של עד מאות אלפי שקלים בעתיד. ובדיוק בשביל זה אנחנו כאן, לדאוג להשקעות שברשותכם בצורה הראויה ביותר!
