האם ההון שצברתם נמצא בסיכון לנוכח המצב במדינה?
בחודש האחרון המון ישראלים בודקים את האפשרות
להעברת הכספים לחו"ל- חושבים לעשות את זה?
הנה כמה דברים חשובים שחובה לדעת לפני:
בדיקת סיכונים:
לכל מדינה יש מערכת פיננסית משלה בעלת יתרונות, חסרונות
וכללים ייחודיים.
צריך לדעת בדיוק לאן אתם נכנסים-
באיזו תקופה כלכלית המדינה נמצאת,
האם הולכים לקרות בה שינויים בקרוב?
במילים אחרות- לא כדאי לקפוץ למים ולהסתכן בלי בדיקה מקיפה.
חסר לכם מידע?
תשלימו אותו באמצעות איש מקצוע מקומי.
ברגע שמדובר בהשקעות מעבר לים,
כל הבדל קטן באחוזי המס והעמלות שתשלמו יכול להיות משמעותי.
הטיפ שלנו?
תמיד צריך לבדוק את הדברים קדימה,
כדאי לבדוק מהן העמלות שתשלמו בשנים הקרובות,
לא רק לשנה הקרובה.
מי ילווה אתכם?
עשיתם את ההעברה, מה קורה עכשיו?
האם תצטרכו להגיע למדינה בשלב כלשהו?
האם אפשר לנהל הכל מרחוק?
האם אתם סומכים על אופן הניהול שבחרתם מרחוק?
אלו שאלות שצריך לשאול אותן לפני שעושים את המהלך.
בבחירת הגוף או האדם המלווה אין פשרות,
אתם צריכים מישהו שיציג לכם שיקוף אמין ומדויק,
כזה שיעזור לכם לנהל את הכספים שלכם בצורה נכונה.
לא לעשות את הדברים בפאניקה:
הכי חשוב, לא לעשות את הדברים בלחץ.
למרות שהמצב נראה לא אידיאלי כרגע בישראל,
זה לא אומר שאתם צריכים להמר ולא לבדוק היטב לאן מבצעים את ההעברה.
תמיד עדיף לבדוק טוב טוב לפני שלוקחים החלטה בנוגע להון שלכם,
במילים אחרות- חוות דעת שנייה,
זה לא דבר שצריך לפחד ממנו.
זכרו, זה לא הכול או כלום!
אפשר עדיין להעביר חלק מההון שלכם לחו"ל,
כדאי לבדוק אפשרות לשינויים בתיקי המניות ובהשקעות השונות שיש לכם
(לפעמים דווקא מתוך המשבר, תוכלו למצוא אפשרויות השקעה חדשות)
אחרי שדיברנו על האפשרויות השונות,
הגיע הזמן לדאוג לכך שההון שלכם לא ייפגע בגלל המשבר בישראל-
ובשביל זה אנחנו כאן!
נעים מאוד ,
אנחנו W FINANCE חברה לתכנון פיננסי .
אנו בעלי רישיון של סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר,
עם הסמכה בינלאומית בתכנון פיננסי הוליסטי (CFP)
כבר קרוב ל – 20 שנה שאנו חיים ונושמים את עולם ההשקעות.
עד היום אנו מלווים באופן שוטף אלפי לקוחות מרוצים ועוזרים להם למקסם את האפשרויות שלהם.
אם זה ע״י הגדלת רווחי ההשקעות שלהם
ואם זה ע״י ניהול הכסף שלהם והאפשרות לעזור
להם לחסוך בצורה חכמה כדי לנהל את החיים שלהם בצורה מיטבית .
כאשר הכל נעשה בהתאמה לצרכים הייחודיים שלהם עם התייחסות
לכל ההיבטים הקשורים למיסוי וטווחי השקעות.
וכל היופי פה?
שאנחנו לא גובים כסף על השירות שלנו!
אין לכם פה מה להפסיד!
מאחר ואנחנו בעלי רישיון מטעם משרד האוצר,
אנחנו נקבל את התגמול מהגופים המגוונים שאנו משקיעים בהם יחדיו,
אז אל תדאגו לנו..
נשמח לעזור לכם לגלות איך לקבל את ההחלטה הנכונה בזמן הנכון!
